2021年的保加利亚投资移民项目

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保加利亚投资移民项目可以让非欧盟投资者及其家属获得保加利亚公民身份。 

这项项目于 2013 年启动,已帮助 300 多名投资者获得保加利亚公民身份,从而获得欧盟公民身份。欧盟公民身份是对每个成员国公民身份的衍生。保加利亚、法国或德国的公民可以自动成为欧盟公民。 

成为保加利亚公民的优势

  • 在保加利亚居住的保加利亚公民缴纳的公司和个人所得税很低,只有 10%。针对某些类型的收入和收益,对保加利亚居民免税,或在某些情况下对非保加利亚居民免税,或者税率较低。是欧盟最低的税率;
  • 保加利亚公民可以免签证前往世界 169 个国家旅游;
  • 公民能够在所有 27 个欧盟国家生活和工作:保加利亚公民享有欧盟法律中所谓的“行动自由”。这意味着他们可以在没有工作许可证的情况下工作,在大多数情况下被视为所移居欧盟国家的公民;
  • 作为保加利亚公民或是作为保加利亚公民的家属,无论移居到哪个欧盟国家,都可以按欧盟公民学费标准接受欧盟教育。这种费用通常大大低于适用于非欧洲公民的费用;同时也可能获得更广泛的准入选择——向欧盟公民开放的地点更多;
  • 与其他欧盟公民以同等条件进入欧盟医疗保健系统;
  • 美国 E-2 签证条约国——保加利亚公民可以在互惠基础上在美国生活和工作。

申请人不需要:

  • 在保加利亚居住;
  • 在保加利亚拥有银行账户:投资者可以利用现有的银行和/或经纪关系;
  • 向保加利亚政府基金捐款(与保加利亚相比,例如马耳他需要捐款 €650,000);
  • 学习说保加利亚语(与保加利亚相比,例如西班牙和葡萄牙要求申请人说当地语言);
  • 披露他们的欧盟公民身份(在马耳他自动披露,在塞浦路斯也经常发生)。

该项目的法律依据

保加利亚投资移民项目的依据是《保加利亚公民身份法》。2021 年初,保加利亚议会批准了一项法案,修订了通过投资项目获得公民身份的立法。 

有哪些主要变化?

  • 引入新的投资方案; 
  • 现在,投资的不再是保加利亚政府债券,而是有很多其他替代方案;
  • 公民投资者申请人必须通过保加利亚投资署的预审批流程;
  • 投资者配偶在 3 年内获得保加利亚公民身份,而在此之前是 5 年;
  • 预计公民身份申请的处理速度将会加快。

项目的哪些部分保持不变?

  • 获得保加利亚公民身份的标准通道和快速通道保持不变;
  • 投资规模仍为标准通道 €0.5m,快速通道 €1m;
  • 流程中的步骤顺序不变;

符合条件的投资类别 

投资者可以获得,例如:

  • 保加利亚共同基金股份,包括交易所交易基金等;
  • AIF(另类投资基金)的权益,如保加利亚风险资本 (VC) 基金或采用保加利亚重点投资战略的私募股权基金;
  • 保加利亚认证优先投资项目 (CPIP) 的权益;
  • 对保加利亚上市公司的公司债券或股票直接投资(这种情况下,需要投资总额达到 €1m/€2m 的更高投资);
  • 对保加利亚私营公司资本直接投资(这种情况下需要更高的投资)。保加利亚公司可以投资任何项目或财产(如保加利亚或外国房地产)。

保加利亚投资移民项目摘要

  • 快速通道 

投资:两笔,每笔 ~EUR 0.5m 

持有保加利亚永久居留权:1 年

获得保加利亚公民身份的时间:2 年

  • 标准通道 

投资:~EUR 0.5m

持有保加利亚永久居留权:5 年

获得保加利亚公民身份的时间:6 年

投资持有

欧盟公民身份申请人如果选择快速通道,在获得保加利亚公民身份后,投资必须额外持有 2 年(共计持有 5 年),以时间较长者为准。

如果选择标准通道,投资可以在获得公民身份后立即出售。

获得保加利亚公民身份的步骤

  • 作为准公民获得保加利亚投资署的预审批;
  • 进行符合条件的投资,并获得保加利亚投资署的投资证书;
  • 在最近的保加利亚领事馆申请保加利亚 D 类长期签证;
  • 在保加利亚申请保加利亚永久居留身份和身份证;
  • 通过快速通道持有永久居留身份至少 1 年,通过标准通道持有永久居留身份至少 5 年后,可进行第二次符合条件的投资;
  • 申请保加利亚公民身份。 

投资者配偶的保加利亚公民身份

投资者配偶可以从同样的投资中受益。 

投资者通过快速通道获得公民身份,并且配偶持有保加利亚永久居留权至少 3 年后,投资者的配偶可以申请公民身份;

如果通过标准通道,投资者的配偶需要持有 5 年永久居留许可,然后才能申请保加利亚公民身份。 

投资者子女的保加利亚公民身份

子女可以自行决定申请公民身份,也可以由父母通过以下方式为他们申请公民身份:(1) 首先成为保加利亚永久居民或 (2) 投资者成为保加利亚公民(未获得永久居留阶段)后为他们申请公民身份。 

在投资者入籍成为保加利亚公民后,其子女无论年龄、是否受抚养或正在接受教育等,都可以立即申请保加利亚公民身份。

大约需要 12 个月。投资者拥有保加利亚公民身份后出生的子女自动成为保加利亚公民。此类子女必须登记为保加利亚公民。如果他们不再希望获得公民身份,可以放弃公民身份。

NBLO——您的保加利亚公民身份律师

New Balkans Law Office 是一家精品律师事务所,在保加利亚和欧盟移民和国籍法方面拥有丰富的实践经验。我们广泛处理公民身份申请,包括通过投资获得保加利亚公民身份、通过原籍获得保加利亚公民身份和通过居住地获得保加利亚公民身份、欧盟/保加利亚公民家庭成员定居以及其他公民身份和移民相关事宜。

我们通过投资帮助了许多高净值人士获得保加利亚公民身份,目前,我们的客户成功率达 100%。

如需了解更多信息,请发送电子邮件至 或通过联系表联系我们。

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预审批流程-保加利亚投资移民项目

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保加利亚投资署 (“BIA“) 进行的预审批或预登记流程于 2021 年 3 月通过立法新引入,目前正由保加利亚投资署通过二级立法和内部规则加以完善。 

其目的是保证投资者的合法性,包括遵守反洗钱 (“AML”) 法,从而向投资者保证该计划的长期健康及其同行申请者的质量。

预审批流程申请

到目前为止,与服务提供商的意见相反,保加利亚投资署确实受理预审批申请。

New Balkans Law Office 与保加利亚投资署和相关机关积极联络,包括协助财政部组建的一个工作组起草二级立法。

预审批支持文件

如需进行预审批,保加利亚投资署可能要求提供以下信息:

  • 身份证明和地址证明;
  • 进行最低投资所需的充足资金;
  • 清晰的资金来源信息;
  • 申请人为 PEP 的信息;
  • 申请人的职业/企业/专业背景信息;
  • 原籍国或永久居住国的犯罪记录调查。

保加利亚投资署保留要求申请人提供额外信息和文件的权利。

资金来源

大多数申请人认为比较困难的部分是提供自己资金来源的书面证据。

值得注意的是,与其他方案不同,保加利亚公民身份投资方案的预审批(又称预登记)流程侧重于投资的资金来源,而不是申请人的财富来源。由此可以大大减轻行政负担。

申请人可能有各种不同的资金来源,因此需要对每个案例进行独立审查,避免在保加利亚投资署预审批申请时出现问题或遭到拒绝。

可用的资金来源

以下是一些可能使用的最常见的资金来源(可能并不详尽)。

  1. 就业收入
  2. 咨询收入
  3. 储蓄/存款
  4. 房产出售
  5. 股票或其他金融产品出售
  6. 贷款
  7. 公司或企业出售
  8. 公司利润/股息分配
  9. 遗产
  10. 礼物
  11. 加密货币收入

不同资金来源需要提供的文件和信息各不相同,具体请咨询专业顾问。 

例如,如果您的直接资金来源是就业收入(工资),则需要提供以下信息:1) 雇主业务的性质;2) 雇主名称和注册地址;以及 3) 您的累计年薪、奖金和任何其他与雇佣相关的收入,包括投资金额。您可能需要获取的文件具体可能包括:1) 个体户最新账目或纳税申报单;以及 2) 雇主对年薪的确认函。

NBLO 在反洗钱领域拥有丰富的知识,我们的合规部门由前国家安全局负责金融犯罪调查的 Maya Ivanova 女士领导。 

时间表

在这个阶段,预审批(也称为预登记)流程没有固定的时间表。预计这一流程将需要大约一个月的时间。已提交预审批申请的申请人可以由他们选择的基金经理并行启动入职流程。

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交易所交易基金 (ETF)- 保加利亚投资移民项目

ETF

通过投资获得保加利亚公民身份的依据是《保加利亚公民身份法》。2021 年初,保加利亚议会部分修订了关于通过投资获得保加利亚公民身份的立法,将投资重点转移到资本市场和交易所交易基金 (ETF) 等投资上。 

其中一种新方案允许投资于可转让证券集体投资企业 (UCITS)——在保加利亚也称为集体投资计划。对于非欧洲投资者来说,这类基金可能被称为共同基金。这些基金或集体投资计划由持牌基金经理管理,其投资策略见招股书。 

什么是交易所交易基金? 

很多投资者熟悉的交易所交易基金也可以集体投资计划形式进行组织,因此符合保加利亚 CBI 法律的要求。交易所交易基金于 20 世纪 90 年代初首次在北美推出,允许临时投资者进入他们可能无法进入的市场。例如,按照购买力平价计算,目前(截至 2021 年第一季度)这些资产在美国的价值约为美国国内生产总值的四分之一。

由此使交易所交易基金成为投资者可能希望探索的投资工具之一。

在《经济学人》一篇关于交易所交易基金的文章之后的通信中,一位记者写道:“交易所交易基金带来的是更低的费用、更高的透明度和更少的华尔街推销员。很少有人会流泪。”(Patrick Cleary, Letters)。

虽然这种投资模式在美国和西欧受到了许多投资者的关注,但在保加利亚的历史和接受程度较低,从国际经验中学到的东西可能不会以完全相同的方式适用。  

例如,交易所交易基金投资于特定指数或行业的公司股票或者大宗商品。根据《保加利亚共和国境内外国人法》,为了获得保加利亚公民身份资格,交易所交易基金必须满足某些要求:

  1. 交易所交易基金的资产净值至少应为 BGN 5m(或 ~EUR 2.5m);
  2. 交易所交易基金应该在保加利亚证券交易所——Sofia (BSE-Sofia) 进行[独家?]投资。

如果投资者正在考虑投资交易所交易基金,但不确定这支基金是否符合要求,请联系我们,了解我们如何帮助您。

从哪里购买交易所交易基金?

交易所交易基金可以在不同的证券交易所或多边交易机构购买。由此产生一个问题?

我可以使用现有的非保加利亚银行/经纪公司投资合格交易所交易基金吗?

可以使用投资者现有的保加利亚境外银行/经纪公司购买交易所交易基金。 

但是,修订版《保加利亚共和国境内外国人法》对持有投资提出了某些额外要求。保加利亚中央存款机构(一家由金融监督委员会监管并获得履行公共职能任命的公司)必须向保加利亚投资署提供持股相关信息。 

在保加利亚购买投资时,该信息由相关银行/经纪公司/基金经理提交给中央存款机构,中央存款机构拥有关于投资持有人的具体信息。 

如果投资者正在考虑开始这一流程,可能希望首先和我们联系,确保符合外国人法的要求。请联系我们与专家进一步讨论。 

交易所交易基金投资金额

标准通道投资要求单笔投资 BGN 1m (~EUR 500k)。 

多数申请者倾向于快速通道,投资者需要初次投资 BGN 1m (~EUR 500k),也可以加倍投资 BGN 2m,或在持有有效永久居留证后至少 1 年内的任何时候投资 ~EUR 1m。这样可以加速获得入籍资格,在第二次购买之日即可符合条件。

预审批流程

在投资之前,通过投资获得公民身份的申请人必须通过保加利亚政府的预审批流程,包括满足已确定的资金来源(而不是财富来源)要求。我们很乐意就此向您提供建议,请联系我们

NBLO——您的保加利亚公民身份律师

New Balkans Law Office 是一家精品律师事务所,在保加利亚和欧盟移民和国籍法方面拥有丰富的实践经验。我们广泛处理公民身份申请,包括通过投资获得保加利亚公民身份通过原籍获得保加利亚公民身份通过居住地获得保加利亚公民身份、欧盟/保加利亚公民家庭成员定居以及其他公民身份和移民相关事宜。

我们通过投资帮助了许多高净值人士获得保加利亚公民身份,目前,我们的客户成功率达 100%。

如需了解更多信息,请发送电子邮件至 或通过联系联系我们。

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保加利亚投资移民项目 – 集体投资计划

mutual funds

2021 年 3 月 15 日,《保加利亚共和国境内外国人法》(“外国人法”)和《保加利亚公民身份法》(“公民身份法”)生效。前者提供的是永久居留依据,后者规定了公民身份资格。如需了解更多信息,请通过联系表直接联系我们。其中一个新类别允许根据《集体投资计划和其他集体投资企业组织法》(“CIS 法”)监管投资共同基金(集体投资计划)。

集体投资计划 (UCITS)

根据定义,集体投资计划CIS 是一个可以共同基金或投资公司形式组织的集体投资企业。

目前,保加利亚有 120 多个以共同基金形式组织的 CIS。

共同基金根据其在金融监督委员会 (FSC) 保存的登记册记录建立。共同基金的参与条件、组织、管理和终止根据共同基金的规则决定。

共同基金被视为是其所属单位的发行人。这些单位赋予基金各自资产部分的权利,包括共同基金清算时的赎回权,以及法律或共同基金规则中规定的其他权利。

要获得永久居留权,申请人必须:

  1. 投资 BGN 1m (~EUR 512,000)
  2. 投资于集体投资计划 (“CIS”),其中:
  1. a) 资产净值不低于 BGN 5m (~EUR 2.6m);
  2. b) 在保加利亚获得许可 
  3. c) 战略重点为保加利亚公司的股票和公司债券,在证券交易所或多边系统上交易 

申请人在投资之前必须由保加利亚投资署 (“BIA”) 进行预审批流程。这是一个全新的步骤,因此,保加利亚投资署可能会通过二级立法和内部规则加以完善。预审批流程的目的是通过投资引入公民身份最佳实践,其中一个关键部分是确保适用反洗钱 (“AML”) 法。

在保加利亚投资署完成预审批和投资认证流程后,投资者可以申请 D 类签证,大约一个月内获得批准后即可首次前往保加利亚申请永久居留。居留申请应该在 2 个月内进行审查。然后可以计划第二次前往,等待发放身份证。 

保加利亚公民身份申请

获授予居留权后,投资者有权选择:

  1. 等待 5 年后再申请公民身份(“标准轨道”);或者
  2. 将对 CIS 的投资增加一倍,然后在 1 年内申请公民身份(“快速通道”)。
  3. 对认证优先投资项目投资 BGN 1m(“快速通道”

初次投资之后,可以在任何时候选择,在投资过程的开始阶段不需要做出选择。 

包括国家安全局和内政部在内的各种政府机构都会参与审查流程,但有两个里程碑值得注意:

  1. 公民身份委员会的意见,部长据此向副总统提出建议 
  2. 副总统发布的法令

申请人必须根据不同通道在以下年限内保持投资:

  1. 如果选择标准通道,则为 1 年
  2. 如果选择快速通道,则为 2 年

如需了解更多信息,请发送电子邮件至 或通过联系随时与我们联系。

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保加利亚改进投资移民项目:新的投资方案,更快的处理

investment options

2021 年 2 月 26 日,保加利亚议会批准了一项法案,通过增加新投资方案对《保加利亚公民身份法》和该国的《投资公民身份计划》进行修订。自 2019 年 1 月以来,政府和立法机关一直在酝酿变革。这些变革尚未生效(截至 3 月 1 日),但预计将在未来 15 天内生效。

如需了解关于新变革和投资方案的更多信息,请通过联系表直接联系我们。

主要变革

  1. 增加新投资方案
  2. 但政府/主权债券不再符合条件
  3. 所需投资规模保持在合理水平,即 €0.5m(快速通道投资规模翻倍达到 €1m)
  4. 提高其中一种方案(直接持有的股票)的投资门槛
  5. 标准通道和快速通道仍然可用
  6. 向申请人提供额外保证
  7. 对投资者配偶进行了改进
  8. 预计会加快处理时间表

符合条件的投资

目前,获得永久居住权和公民身份人员的投资方案如下:

 投资种类新设金额
1在保加利亚交易的股票~EUR 1,024,000
2UCITS(欧盟可转让证券集合投资计划,受欧盟监管的基金工具),包括以保加利亚为重点的交易所交易基金 (ETF)~EUR 512,000
3以任何方式投资另类投资基金 (AIF)(包括私募股权基金、风险投资基金和对冲基金),一部分重点是保加利亚~EUR 512,000
4参与一家开展认证优先投资项目 (CPIP)——均为 EB-5 地区中心模拟项目——的保加利亚公司~EUR 1,024,000
5参与一家雇佣 10 名或 10 名以上保加利亚员工的保加利亚公司~ EUR 257,000
6参与一家投资于任何行业或地理区域的保加利亚私营公司~ EUR 3,075,000
7投资于注册投资项目(不同于上面的 CPIP)确切金额和条件取决于项目。

快速通道

使用以上第 1-4 项的申请人可以通过以下方式使用快速通道:

  • 以相同的法定条件”将投资翻倍;或者
  • 对 CPIP 投资至少 ~EUR 512,000/~USD 620,000(如上)

使用第 5 项的申请人可以通过以下方式使用快速通道:

  • 资本投资翻倍,雇佣 20 名员工

这些投资方案的吸引力有多大?

保加利亚现在提供非常成熟的投资类别组合,对于成熟的投资者来说可能是理想的定位。

这也是对保加利亚经济增长以及金融市场扩张和成熟度的押注,但总体来说,随着时间的推移,投资金融市场往往比投资房地产具有更高的回报和更好的保值。不可否认,一些投资者仍然会本能地选择房地产(尽管一些符合条件的上市工具属于房地产投资信托基金 (REIT))。

重要的是,保加利亚仍然属于 RBI/CBI 国家的投资阵营,而不是完全转向捐赠阵营(受马耳他影响)或部分转向捐赠阵营(受塞浦路斯或爱尔兰影响)。

从历史上看,保加利亚很少向 CBI 申请人施压,因为产品(债券)的可获得性对代理商的销售激励有限。新符合条件的类别可能会带来更多激励——例如,针对另类基金经理或 IPO 业务。此类投资价格将至少部分由公开市场决定,这样可以同时限制对透明度的担忧。

这是对 CBI 的有力背书,保加利亚表示坚决支持将 CBI 作为一种政策工具。尽管 CBI 政策几乎总是受到更大的政治压力(与其他政府政策相比),但预计目前的政策将至少在一段时间内保持稳定,特别是考虑到 2 年的酝酿期。

持有期限

此类投资必须在获授予公民身份后额外持有 2 年,共计持有 5 年。

预审批流程

对于第 1-3 项方案(但不包括第 4-7 项方案)的投资者来说,新的立法设想了一个政府预审批流程。二级立法中尚未详细说明这一流程的确切性质,但是,根据效力更强的欧盟反洗钱要求,可能会加强资金来源检查。

申请人至少需要提供:

  • 身份证明;
  • 进行最低投资所需的充足资金;
  • 清晰的资金来源信息;
  • 申请人为 PEP 的信息(当然不会禁止 PEP 申请);
  • 申请人的职业/企业/专业背景信息;
  • 原籍国或永久居住国的犯罪记录调查(降低了当前要求)

主要申请人的家属

另一个实质性的改进是,根据新规则,快速通道申请人的配偶将能够缩短申请公民身份的时间,即在主要申请人获得公民身份后 1 年,而在此前是 3 年。

主要申请人子女 6-9 个月内、孙子女 12-18 个月内、曾孙子女 1.5-2.5 年内获得公民身份的申请流程则没有变化。

关于加快处理的规定

立法机关还规定了加快处理的时间表。这些规定能否严格执行属于操作问题,因此有待观察。

祖授条款

本法案包含一项明确的祖授条款,可能还存在其他祖授途径。拥有当前有效公共关系的申请人可以在投资或拥有公共关系后 5 年内入籍。这在本质上保持了原标准通道。

Citizenship Insight by New Balkans Law Office 是一家全方位服务的律师事务所,在保加利亚索非亚和英国伦敦设有办事处。作为与私人客户合作的一部分,我们在过去 6 年里为投资申请人提供了公民身份建议,并深度参与了促成这项立法的政策制定。

如需了解更多信息,请发送电子邮件至 或通过联系表联系我们。

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